אחד ממכשירי ההשקעה הפופולאריים ביותר הן בישראל והן בעולם הן קרנות הנאמנות. בישראל מנוהלים למעלה ממאה מליארד שקלים בקרנות נאמנות והן מציעות מגוון של אפשרויות השקעה לכל סוגי המשקיעים עם רמות סיכון שונות.
מהי קרן נאמנות?
מדובר במכשיר פיננסי המאגד פרטים לצורך השקעה משותפת בניירות ערך שכירים כאשר ההצטרפות אליה נעשית דרך רכישה של יחידות המכונות יחידות השתתפות. תיק ההשקעות של קרן הנאמנות מנוהל על ידי מנהלים מקצועיים בעלי רישיון לניהול השקעות והחברה שתפקידה בין השאר לעסוק בניהול הנכסים של הקרן נקראית מנהל הקרן.
איך זה מתבצע בפועל?
הקרן עושה השקעה בניירות ערך על פי הסכם נאמנות הנכתב מראש ועל פי תשקיף מסוים. התשקיף קובע את המדיניות של ההשקעות ומגדיר את מרחב הפעולה של מנהל הקרן. התשקיף מהווה מאין מסמך הצעה לציבור ואותו מפרסמים באתר האינטרנט של הרשות לניירות ערך. כך מנהלי קרנות הנאמנות יכולים לתקשר עם ציבור המשקיעים.
הפעילות של קרנות הנאמנות מבוססת על הסכם קרן שנערך ונחתם בין נאמן הקרן למנהל הקרן. על פי החוק הקרן היא הסדר שמטרתה השקעה בניירות ערך והפקת רווחים משותפת מטעם האחזקה שלהם.
לכל קרן נאמנות יש נאמן המפקח על הניהול שלה ומוודא כי הניהול מבוצע לפי החוק. יחד עם זאת, הקרן פועלת לפי פיקוח וניהול של הרשות לניירות ערך במסגרת חוק השקעות משותפות בנאמנות אשר קבע את המסגרת החוקית להקמת קרנות הנאמנות.
ניתן לקבל מידע על קרנות הנאמנות השונות באתרי האינטרנט של בתי ההשקעות בישראל. חשוב להתייעץ עם כמה בתי השקעות, לבצע השוואה בין קרנות הנאמנות השונות ורק אז להגיע להחלטה.
עוד כתבות מעניינות:
מרחבי הרשת:
שי פניני – משרד עורכי דין
אינטרנט ביתי – בזק בינלאומי
עו"ד שי פניני – מומחה למשפט מסחרי
סדרות מומלצות – yes שידורי טלוויזיה בלוויין